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お客さまの資産運用に関するご意向をもとに、株式会社ウエルス・スクエアが適切な資産配分（運用コース）をご提案し、お客さまに代わって投資判断ならびに実際の売買等を行い、定期的に運用報告を行う投資一任運用サービスです。
ウエルス・スクエアは、投資一任契約の締結の代理を行う金融機関（以下「代理金融機関」といいます）である当行を通じて、お客さまに本サービスを提供します。
お客さまの資産運用に対するお考えや投資資金の性格などをお伺いし、ウエルス・スクエアがお客さまに適していると考える資産配分（運用コース）を提案します。
値動きの異なる複数の資産に分散して投資することでリスク（リターンの振れ幅）の低減をはかり、長期的に安定した資産形成を追求します。
投資する専用投資信託の選定や売買タイミングの決定等、投資判断をウエルス・スクエアに一任しますので、お客さまは投資に手間がかかりません。
※専用投資信託とは、ファンドラップが投資対象とする投資信託であり、ウエルス・スクエア専用の投資信託です。
お客さまごとの運用状況は、運用報告書によって定期的にご確認いただけます。また、資産運用状況を随時ご覧いただける専用Webサイトにて十分な情報を提供し、お客さまの運用に対するご意向やニーズの変化にもお応えします。
野村グループの野村アセットマネジメントと野村フィデューシャリー・リサーチ＆コンサルティング、金融ITソリューションを提供する野村総合研究所のノウハウと経験を結集したファンドラップの資産運用会社です。
グローバル体制によるファンド評価、投資助言、資産運用コンサルティング等を行う投資顧問会社。お客さま本位の付加価値の高い資産運用サービス提供に豊富な実績を有する。
投資信託や投資顧問の分野で内外の投資家から約66.5兆円（2022年12月末現在）の資産を預かる資産運用会社。米国、英国、アジアに海外拠点をもち、グローバルに資産運用ビジネスを展開する。
コンサルティングからITソリューションまで幅広いサービスを提供する会社。特に、金融ITソリューションにおいて、証券会社、銀行、保険会社等と豊富な実績を築く。
| 会社名 | 株式会社ウエルス・スクエア |
|---|---|
| 本社所在地 | 東京都江東区豊洲二丁目2番1号 |
| 設立 | 2016年（平成28年）1月21日 |
| 資本金 | 15億円（資本準備金15億円） |
| 株主 | 野村アセットマネジメント株式会社 野村フィデューシャリー・リサーチ＆コンサルティング株式会社 株式会社野村総合研究所 |
| 事業内容 | 金融商品取引業者（投資運用業、投資助言・代理業） 関東財務局長（金商）第2914号 加入協会：一般社団法人 日本投資顧問業協会 |
お客さまの資産運用に関するご意向や投資経験、投資資金の性格、リスク許容度等をお伺いします。お客さまには、ヒアリングシートの質問事項にご回答いただきます。
ヒアリングの結果をもとに、ウエルス・スクエアが独自のリスク・リターン分析モデルによって、お客さまのリスクに対する許容度に応じた資産配分を導き出します。
ヒアリングシートでお伺いしたご回答に基づいて、ウエルス・スクエアが考えるお客さまに適している資産配分（運用コース）をご提案いたします。お客さまには、「投資提案書」で提案内容をご確認いただきます。
「投資提案書」の内容にご同意いただければ、投資一任契約を締結します。投資一任契約の締結により、合意した資産配分（運用コース）に基づく投資判断や投資に関する権限等がウエルス・スクエアに一任されます。
お客さまとご契約した資産配分（運用コース）に基づいて、専用投資信託に投資することで、運用を開始します。
原則３、6、9、12月に目標とする資産配分比率の見直しを行い、その翌月に運用資産に反映します。
運用資産の値上がりや値下がりによって、目標とする資産配分比率との乖離が生じた場合、ウエルス・スクエアが一定のルールにしたがって、目標とする資産配分比率へもどす調整を行います。
3ヵ月ごとに、お客さま一人ひとりの運用報告書を、ウエルス・スクエアが定期的に作成しお送りします。
運用報告書では、ご契約内容、資産配分、残高明細、取引明細等の運用状況についてご報告いたします。
ファンドラップ専用のWebサイトで、お客さまご自身で運用状況をご確認いただけます。
お客さまの投資目的の変更や投資環境の変化等によって、ご契約内容の見直し（増額、減額、運用コースの変更）をご希望される場合は、代理金融機関のファンドラップお取引店にてお申込みください。
増額および運用コースの変更については、あらためてヒアリングシートにより、お客さまの資産運用に関するご意向やリスク許容度等をお伺いさせていただき、ウエルス・スクエアがお客さまに適していると考える資産配分（運用コース）をご提案いたします。
運用コースの変更をともなわない減額については、あらためてヒアリングを行いません。
ファンドラップでお客さまにご負担いただく費用には、運用資産の時価評価額に応じていただく投資顧問報酬と、ファンドラップの投資対象である投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用があります。
原則として、毎年3月、6月、9月、12月の末日を計算基準日とし、前回計算基準日の翌日から次に到来する計算基準日までを計算期間とします。（ただし、当初の運用開始日から運用開始後最初に到来する計算基準日までを初回計算期間とします。）
各計算期間における運用資産の時価評価額の平均残高に以下の報酬率を乗じた金額を報酬額とします。
| 計算期間中の時価評価額の平均残高 | 報酬率 |
|---|---|
| 2,000万円以下の部分 | 1.320％（1.20％） |
| 2,000万円超5,000万円以下の部分 | 1.188％（1.08％） |
| 5,000万円超1億円以下の部分 | 1.056％（0.96％） |
| 1億円超の部分 | 0.792％（0.72％） |
投資対象となる投資信託については、運用管理費用（信託報酬）（信託財産に対し最大で年1.35％（消費税等込み））、信託財産留保額（換金時最大で信託財産の0.30％）のほか、売買等の取引費用や監査費用等のその他の費用が信託財産から差し引かれます。また、専用投資信託が投資する投資信託証券には運用実績に応じて成功報酬がかかるものがあります。
これらの費用の合計額および上限額については、資産配分、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
詳しくは、契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）およびお客さま向け資料でご確認ください。
「ファンドラップ」のサービスにおける福岡銀行の役割はなんですか？
福岡銀行は、投資一任業者であるウエルス・スクエアの代理人として、投資一任契約の締結の代理を行い、お客さまにコンサルティング・サービスを提供します。
「ファンドラップ」の運用はどのように行うのですか？
お客さまのご意向をもとに、ウエルス・スクエアが適切と考える資産配分で運用を行います。
専用投資信託を通じて運用がなされ、お客さまのご資産は福岡銀行の投資信託口座内で管理されます。
ウエルス・スクエアは、定期的に資産配分の見直しやリバランスなど、お客さまに代わって投資判断ならびに実際の売買等を行います。
「ウエルス・スクエア」の運用する「ファンドラップ」の特色はなんですか？
野村グループのアセット・マネジメント部門の経験と実績をベースにお客さまのご資産を運用いたします。野村アセットマネジメントで培ってきたノウハウを活かし、投資対象となる投資信託を厳選します。
主要な投資資産（国内外の株式や高格付け債券）だけでなく、より広範囲に新興国株や低格付け債券なども投資対象としているファンドや為替ヘッジ型のファンドなど多様なファンドを厳選し、これらを適切に配分することで、変化する投資環境に柔軟に対応いたします。
また、厳選した投資信託は、ファンド・オブ・ファンズ※でまとめており、リバランスを効率化しています。
※ファンド・オブ・ファンズとは、複数の投資信託を組み入れる投資信託のことです。
「ファンドラップ」にはどのような費用がかかりますか？
運用資産の時価評価額に応じた投資顧問報酬を3ヵ月ごとにお支払いただきます。（時価評価額によって報酬率が異なります。）
また、ファンドラップの投資対象となる投資信託において、運用管理費用（信託報酬）、信託財産留保額等の費用等が信託財産から差し引かれます。詳しくは「専用投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）」をご確認ください。
「ファンドラップ」はいつでも解約することができますか？
運用開始日以降、随時「解約」のお申込みは可能です。
解約のお申込日から約3週間後にお支払いとなります。
「ファンドラップ」の運用状況を確認するにはどうすればよいですか？
ファンドラップのご契約をいただいたお客さまには、「定期運用報告書」を3ヵ月ごと（3・6・9・12月の末日基準）に作成しお送りします。
また、「ファンドラップ専用のWebサイト」で、お客さまご自身で日々の運用状況をご確認いただけます。（ログインするためのIDとパスワードが必要となります。）
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 契約対象 | 個人のお客さま向けのサービスです。法人のお客さまはお申込みできません。 |
| 契約金額 | 300万円以上1万円単位 |
| 契約期間 |
契約締結日より、運用開始日が属する月に応じた契約期間の最終日まで
次の契約期間以降：1年度ごとに自動更新 |
| 申込日 | 随時 |
| 運用開始日 | 契約締結日が各月1日から15日の場合：契約締結日の翌月1日（休業日の場合は翌営業日） 契約締結日が各月16日以降の場合：契約締結日の翌月16日（休業日の場合は翌営業日） |
| 投資対象 | 専用の国内公募投資信託 収益分配金は再投資されます。 |
| 運用コース | 5段階のリスク水準に基づく10通りの運用コースの中から、ヒアリングシートのご回答結果に基づいて、お客さまに適していると考える運用コースをご提案します。 |
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 増額 |
※あらためてお尋ねするヒアリングシートのご回答結果に基づいて、お客さまに適していると考える資産配分・運用コースを提案します。 |
| 運用コース変更 |
※あらためてお尋ねするヒアリングシートのご回答結果によっては、運用コース変更のお申込みを受付できない場合があります。 |
| 減額 |
|
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 解約 |
|
| 運用報告 |
ご契約者に以下の報告書が送付されます。
上記以外にも、投資対象となる投資信託に関する報告書等が代理金融機関から送付されます。 |
| 費用 | ファンドラップでは、運用資産の時価評価額に応じた投資顧問報酬をお支払いただきます。 投資対象となる投資信託において、運用管理費用（信託報酬）（信託財産に対し最大で年1.35％（消費税等込み））、信託財産留保額（換金時最大で信託財産の0.30％）のほか、売買等の取引費用や監査費用等のその他の費用が信託財産から差し引かれます。 また、専用投資信託が投資する投資信託証券には運用実績に応じて成功報酬がかかるものがあります。 |
| 特定口座 | ファンドラップにおいても、特定口座を利用できます。ただし、ファンドラップ契約を締結した後に、特定口座または一般口座の変更を行う場合は、ファンドラップを解約する必要がありますので、ご注意ください。 |
| NISA | ファンドラップにおいては、NISA（少額投資非課税制度）をご利用できません。 |
※契約金額や運用コースの契約変更を行う場合、新しい契約内容が反映される日
お客さまにご負担いただく費用には、直接ご負担いただく費用（ファンドラップの投資顧問報酬）と間接的にご負担いただく費用（投資対象である投資信託に係る費用）があります。費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。
（1）直接ご負担いただく費用
投資顧問報酬はお客さまの運用資産の時価評価額に対して、最大で年率1.320％（消費税等込み）（税抜き：1.20％）を乗じた額をお支払いただきます。
（2）間接的にご負担いただく費用
投資対象となる投資信託については、運用管理費用（信託報酬）（信託財産に対し最大で年1.35％（消費税等込み））、信託財産留保額（換金時最大で信託財産の0.30％）のほか、売買等の取引費用や監査費用等のその他の費用が信託財産から差し引かれます。また、投資信託が投資する投資信託証券には運用実績に応じて成功報酬がかかるものがあります。これらの費用の合計額および上限額については、資産配分、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。詳しくは契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）およびお客さま向け資料でご確認ください。
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