NISA
(一社)投資信託協会から公表されるNISA成長投資枠対象ファンドリストをもとに、当行取扱対象ファンドリストを公開しております。
投資信託協会のリスト更新に合わせ、本リストも順次更新します。
NISAとは?
〜少額投資非課税制度〜
NISAとは個人投資家のための非課税制度で、上場株式等や株式投資信託の売却益、配当金や分配金を非課税とする制度です。
2024年からのNISAの制度概要
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
---|---|---|
年間投資枠 | 120万円
成長投資枠と併用可(最大360万円) |
240万円
つみたて投資枠と併用可(最大360万円) |
制度実施期間 | 期限なし | 期限なし |
非課税保有期間 | 期限なし | 期限なし |
非課税保有限度額 | 成長投資枠と合わせて1,800万円 (売却し残高が減少すれば翌年以降再利用可能) |
1,200万円(内数) つみたて投資枠と合わせた場合は1,800万円 (売却し残高が減少すれば翌年以降再利用可能) |
投資対象 |
長期の積立・分散投資に適した |
上場株式、投資信託等(①整理・監理銘柄 ②信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等を除外) |
つみたて投資枠 | |
---|---|
年間 投資枠 |
120万円
成長投資枠と併用可(最大360万円) |
制度 実施期間 |
期限なし |
非課税 保有期間 |
期限なし |
非課税 保有 限度額 |
成長投資枠と合わせて 1,800万円 (売却し残高が減少すれば再利用可能) |
投資対象 |
長期の積立・分散投資に適した |
成長投資枠 | |
---|---|
年間 投資枠 |
240万円
つみたて投資枠と併用可(最大360万円) |
制度 実施期間 |
期限なし |
非課税 保有期間 |
期限なし |
非課税 保有 限度額 |
1,200万円(内数) つみたて投資枠と合わせた場合は1,800万円 (売却し残高が減少すれば再利用可能) |
投資対象 |
上場株式、投資信託等(①整理・監理銘柄 ②信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等を除外) |
2024年からのNISAの4つのポイント
-
NISA制度実施期間は無期限
2024年からのNISAでは制度実施期間が無期限(恒久制度)となり、いつでも始められるようになりました。
-
つみたて投資枠と成長投資枠が併用可能
つみたて投資枠と成長投資枠の2つの年間投資枠を併用することができます。2つの枠を併用することで年間最大360万円まで利用することが可能です。
-
非課税保有期間は無期限
旧制度のNISAで必要だった非課税保有期間内の手続き(ロールオーバー、売却等)が不要となりました。そのため、長期での投資が可能です。
-
非課税保有限度額内であれば枠の再利用が可能
2024年からのNISAには、生涯非課税投資枠とも呼ばれる非課税保有限度額が設定されており、非課税保有限度額の上限まで利用している場合保有資金を売却し残高が減少すれば、空いた非課税保有限度額を翌年以降再利用することが可能です。(再利用はその年の年間投資枠の範囲内に限ります。)
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NISAをはじめる前もその後も
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NISAの活用方法
NISAの使い方はあなた次第!
NISA口座を開設すると、つみたて投資枠で年間120万円、成長投資枠で年間240万円の合計年間360万円が設定されます。片方の枠のみ使うことも、2つの枠を併用することも可能です。ただし、非課税投資枠の上限1,800万円を効果的に使うためには、この2つの枠を上手に組み合わせて使う必要があります。あなたにぴったりの使い方を福岡銀行がご案内いたします。
あなたはどのタイプ?目的ごとに診断してみよう!
質問に答えて、あなたにぴったりのプランを診断します!
01
つみたて投資枠
-
年間投資枠
120万円 月10万円までつみたて可能 -
非課税保有限度額
1,800万円 (成長投資枠と合わせて) -
投資対象
つみたて投資枠
専用ファンド
つみたて投資枠専用ファンドは
初心者の方でも
安心してつみたて可能です!
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低い商品
つみたて投資枠専用ファンド
あなたの希望に合わせたファンドをご準備!
- 世界に幅広く投資したい!
- セゾン資産形成の達人ファンド / つみたて全世界株式 など
- 日本の株式に投資したい!
- eMAXIS Slim国内株式(日経平均) / つみたて日本株式(TOPIX) など
- コストを抑えたい!
- eMAXIS Slimシリーズ / たわらノーロードシリーズ など
- アメリカの株式に投資したい!
- フィデリティ・米国優良株・ファンド / つみたて米国株式(S&P500) など
- 人気のファンドに投資したい!
- ひふみプラス / セゾン・グローバルバランスファンド など
- バランス重視で投資したい!
- eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) / つみたて4資産均等バランス など
初心者の方にはまずはつみたてがおすすめ!
-
毎月決まった日に自動で投資してくれるので、タイミングに悩むことはありません。積立日はご自身で設定可能です。
ネットで月々1,000円からつみたてを始められ、無理なく続けられます。
-
定時定額で継続して購入することでリスクを分散する効果が期待できます。
つみたて投資のコツ〜早い時期にはじめて、長く続けよう!〜
「つみたて投資」をより効率的に活用するポイントは、早く始めて長く続けることです。一般的に、「つみたて投資」による運用で目標額を達成するためには、早く始めるほど毎月の積立金額は少なくて済み、長く続けるほど、複利効果が働き運用益が大きくなることが期待されます。
「少しずつでも、早く長く」を意識し、計画的な資産形成を始めてみませんか?
02
成長投資枠
-
年間投資枠
240万円 -
非課税保有限度額
1,200万円 -
投資対象
上場株式、投資信託等(一部対象外商品あり)
A
つみたてフル活用プラン
成長投資枠もつみたて投資で活用!
こんな方におすすめ
- NISAをはじめてみたいけど、何から始めたらいいかわからないな…
- 将来に向けてコツコツお金を増やしていきたいな
- 少額からでも運用って始められるの?
- 月10万円をこえた積立もやりたい
投資対象
- FFG積立プラン
アクティブコース
- バランス型
- グローバル株式 標準型
- グローバル株式 積極型
- 成長投資枠対象の投資信託
-
つみたて投資枠専用ファンド以外のファンドでもつみたてが可能
-
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つみたて投資枠コース
資産配分プラン | つみたて投資枠 バランス型 |
つみたて投資枠 グローバル株式型 |
つみたて投資枠 日米株式型 |
---|---|---|---|
特長 | 株式と債券が50%ずつなので株式100%より低リスク。 | 世界の株式に幅広く投資。 | 日米の株式で分散投資。 |
資産配分 |
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資産配分 プラン |
つみたて投資枠 バランス型 |
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特長 | 株式と債券が50%ずつなので株式100%より低リスク。 |
資産配分 |
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資産配分 プラン |
つみたて投資枠 グローバル株式型 |
---|---|
特長 | 世界の株式に幅広く投資。 |
資産配分 |
|
資産配分 プラン |
つみたて投資枠 日米株式型 |
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特長 | 日米の株式で分散投資。 |
資産配分 |
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アクティブコース
資産配分プラン | バランス型 | グローバル株式標準型 | グローバル株式積極型 |
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特長 | 株式と債券が50%ずつなので株式100%より低リスク。 | 世界の株式に幅広く投資。 | 日本の新興市場にも投資している。成長性をより重視した投資。 |
資産配分 |
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資産配分プラン | バランス型 |
---|---|
特長 | 株式と債券が50%ずつなので株式100%より低リスク。 |
資産配分 |
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資産配分プラン | グローバル株式標準型 |
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特長 | 世界の株式に幅広く投資。 |
資産配分 |
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資産配分プラン | グローバル株式積極型 |
---|---|
特長 | 日本の新興市場にも投資している。成長性をより重視した投資。 |
資産配分 |
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B
投資信託プラン
投資信託は、投資の専門家が投資家の代わりに運用・管理します。
一生涯の非課税投資枠との相性抜群!
こんな方におすすめ
- まとまった資金で運用したいけど何を選んだらいいんだろう?
- なるべくリスクは抑えてお金をふやしたいな…
- 老後のためにお金を育てたい
投資対象
- 成長投資枠対象の投資信託
- アクティブ型
- 中小型
- REIT
- 新興国
- テーマ型
- etc…
- 投信のパレット
-
複数の投資信託での分散投資をご案内
長期国際分散投資でリスクを抑えた運用が可能!
-
お客さまにぴったりなプランをご案内する投信のパレットを活用!
定期的な運用報告などを通じて、きめ細やかなフォローアップをご提供し続けます。
-
FFG独自のシステムで個別銘柄を中立的な立場で評価・分析
約4,800本の投資信託が対象。他の金融機関で購入したものも含め、お客さまのお手持ちの投資信託も評価レポートを用いてご説明いたします。
国際分散投資によって世界の成長に網をかけるとともに、
株式と債券の分散効果を発揮させましょう。
-
資産分散
-
国・地域分散
-
銘柄分散
値動きの異なる
銘柄の組み合わせ
C
株式投資プラン
FFG証券にてご相談株式投資で配当金や株主優待を受け取ろう!
こんな方におすすめ
- 資産づくりもしたいけど、運用中に楽しみがほしいなあ
- こまめに使えるお金もあるといいんだけど…
- 株主優待で株主限定特典を受けてみたい!
投資対象
- 高配当企業の株式
- 連続増配企業の株式
- 優待実施企業の株式
-
利益に対して非課税
株式投資の値上がり益や配当金を非課税で受け取れる!
企業活動により生まれた利益の一部を「配当金」として受け取ることができます。
※実施企業のみ -
株主としての特典
NISAを利用した運用でも株主優待でおトクな特典が受けられる!
企業が株主に対してサービスや自社製品を提供してくれます。
※実施企業のみ
NISAのご注意点
- 注意点1:NISA口座はお一人さま1口座
- NISA口座は、すべての金融機関を通じて同一年にお一人さま1口座限り開設することができます。(金融機関を変更した場合を除きます。)つみたて投資枠と成長投資枠を別の金融機関で利用することはできません。
また、複数の金融機関で重複して申し込まれた場合、当行で口座開設できないことがございます。また、口座開設が大幅に遅れることがあります。
- 注意点2:課税口座でお持ちの資産をNISA口座へ移管することはできません。
- 課税口座(特定口座や一般口座)で保有している公募株式投資信託や上場株等を、NISA口座に移管することはできません。
- 注意点3:2023年までの旧NISA口座でお持ちの資産を2024年からのNISA口座へ移管はできません。
- 旧NISA(一般NISA・つみたてNISA)と2024年からのNISAは非課税投資枠が別枠となります。2024年からのNISA口座への移管(ロールオーバー)はできません。
- 注意点4:2023年までの旧NISA口座の預りから発生した分配金は、2024年からのNISAを利用した再投資はできません。
- 現行NISAの預りから発生した分配金は、新NISAを利用した再投資はできず課税口座で再投資されます。(2024年以降のNISAの預りから発生した分配金は、年間投資枠の範囲内であればNISAを利用した再投資が可能です。)
- 注意点5:年間投資枠や非課税保有限度額を超過すると、超過分は課税口座預りとなります。
- 約定金額が年間投資枠または非課税保有限度額を超過する場合、超過分は課税口座預りとなります。
NISA口座で保有する投資信託の分配金を再投資した場合は、新たな投資として年間投資枠をご利用いただくことになり、年間投資枠を超過する場合は課税口座にて再投資されます。
NISA口座の開設
NISA口座をお持ちでないお客さま
NISA口座の新規お申込みにあたっては、4つのステップが必要です。
金融機関が、お客さまに代わって税務署に非課税適用確認書の交付申請のお手続きをします。
以下の資料をお持ちください。
- マイナンバー(個人番号)がわかるもの
(通知カード・マイナンバーカード・マイナンバーの記載された住民票等) - マイナンバーカード、もしくは免許証、健康保険証等の本人確認書類
ご来店が難しい方は…WEBでもかんたんに
お申し込みできます!
《参考》2023年までの旧NISA
つみたてNISA | 一般NISA | |
---|---|---|
年間投資枠 | 40万円
一般NISAと併用不可(最大120万円) |
120万円
つみたてNISAと併用不可(最大120万円) |
制度実施期間 | 2018〜2023年 | 2014〜2023年 |
非課税保有期間 | 最長20年間 | 最長5年間 |
非課税保有限度額 | 800万円 (40万円 ✕ 20年間) |
600万円 (120万円 ✕ 5年間) |
投資対象 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 | 上場株式、ETF、REIT、投資信託等 |
つみたてNISA | |
---|---|
年間投資枠 | 40万円
一般NISAと併用不可(最大120万円) |
制度実施期間 | 2018〜2023年 |
非課税保有期間 | 最長20年間 |
非課税保有限度額 | 800万円 (40万円 ✕ 20年間) |
投資対象 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 |
一般NISA | |
---|---|
年間投資枠 | 120万円
つみたてNISAと併用不可(最大120万円) |
制度実施期間 | 2014〜2023年 |
非課税保有期間 | 最長5年間 |
非課税保有限度額 | 600万円 (120万円 ✕ 5年間) |
投資対象 | 上場株式、ETF、REIT、投資信託等 |
2023年までのつみたてNISAのイメージ
2023年までの一般NISAのイメージ
2024年以降のジュニアNISA制度終了後の取扱いについて
ジュニアNISA制度終了後のご留意点
-
ジュニアNISA口座で保有している残高は18歳になるまで非課税、かつ払い出し制限がなくなります
2024年1月1日以降は、ジュニアNISA口座、ジュニアNISA専用預金口座及び継続管理勘定から、ジュニアNISA口座開設者が18歳に達していない年であっても、課税されずに払出すことができます。
ただし、払出しを行う場合は、これらの口座で保有している商品は全て払出す必要があり、払出し後、これらの口座は廃止されます。-
2008年生まれ(2026年に18歳を迎える)のケース
-
2011年生まれ(2029年に18歳を迎える)のケース
-
-
18歳でNISA口座が自動で開設されます。ただし残高の移管はできません
18歳を迎えた年末に、以下の2点が実施されます。
- NISAの口座開設(手続きなしで自動開設)
- 保有商品が自動で課税口座に払い出し(NISAへの移管は不可)
非課税期間満了前のものについては払い出されず、引き続きジュニアNISA口座で保有される
ジュニアNISAで保有していた銘柄を引き続き非課税で保有したい場合には、18歳の年末までに一旦売却を行い、NISA口座で新たに買いなおす必要があります。
-
2008年生まれ(2026年に18歳を迎える)のケース
金融商品に関するご留意点
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ふくぎんテレホンサービスセンター0120-788-321
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※受付時間:9:00~17:30(但し、銀行休業日は除きます)
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