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つみたて投資信託

#時間とお金の活かしかた つみたて投資信託

つみたて投資とは

つみたて投資とは、「投資」を小さく、コツコツずっと続けていくことをいいます。

では、「投資」とは何でしょう?
お金を誰かの「いまに役立て」て、ゆくゆく自分の「みらいにつなげる」行為です。

たとえばコロナ禍のなかで
営業縮小を余儀なくされたお店で、テイクアウト商品を買う
活動自粛中のアーティストに対して、“いいね!”と投げ銭をする
こうした行為も投資です。

「未来はきっとよくなる、いまよりきっとよくする」という想いのもと新たな商品やサービスを暮らしに届ける会社などを応援し、その想いが実現するよう育てること。
多くの皆さんは、普段意識をせずとも「投資」をはじめています。

つみたて投資信託のよさ

投資信託と聞いて、多くの方が抱かれる印象や不安とはひと味違った特徴が「つみたて投資信託」にはあります。

  • “小さく”のよさ

    投資は「余裕のあるお金をたくさん準備しておく必要がある」イメージですが、ふくぎんなら、ネットで月々1,000円からつみたてを始められ、無理なく続けられます。

  • “コツコツずっと続ける”よさ

    定期的に継続して購入することで平均購入価格を引き下げる効果が期待できます。
    一定金額ずつ定期的に購入すると、価格が高いときには少なく、安いときには多く買うことになり、平均購入価格を低く抑えられ、量をより多く買えることが期待できます。

  • “毎月自動購入”のよさ

    毎月一定額を手間なく継続的に購入できます。日々の値動きをみて購入のタイミングを悩む必要はありません。

はじめよう!つみたて投資信託

はじめてでも安心!知らなきゃ損!「国の優遇制度」

つみたて投資信託の利用を後押しする制度や銀行サポートがあります。

  • つみたてNISA

    はじめてならコレ

    非課税保有期間:最長20年
    非課税:年間40万円

    • 厳選された商品ラインナップ
    • 購入手数料が無料
  • NISA

    こだわりたいならコレ

    非課税保有期間:最長5年
    非課税:年間120万円

    • 豊富な商品ラインナップ
    • 購入方法は積立・一括どちらも可
  • iDeCo

    老後資金のためならコレ

    非課税保有期間:運用期間中
    年間積立額:14.4万円~81.6万円

    • 掛金が全額所得控除の対象
    • 受取るときも各種控除の対象

ふくぎんのおすすめプラン・シミュレーション

はじめての方向けに、おすすめの”FFGの積立投資信託プラン 6コース”(“FFG積立プラン 3コース”・”つみたてNISAプラン 3コース”)をご用意しています!
つみたて投資先として最適な「長期的に価値が増える投資信託」の中でも「厳選された優秀な投資信託」を組み合わせて設計しています。

おすすめ! 「FFG積立プラン(3コース)」

幅広い銘柄の中から、ふくぎんが厳選した実績優秀なファンドを組合せた3コースです。NISA制度を利用したご購入が可能です。

  • FFG積立 50

    特長
    株式と債券が50%ずつなので株式100%より低リスク。
    資産配分
    • 世界株式 50%
    • 世界債券 50%
    銘柄数
    1銘柄
    おすすめのファンド
    資産配分イメージ
     

    過去の運用実績

    (設定来 / 2001.10~2021.10)
    • 1:積立のシミュレーションにあたっては分配金再投資基準価額を使用しています。
    • 2:毎月末積立を行い、直近月末時点での評価額を計算しています。
    • 3:積立期間は当プラン採用ファンドの設定来から計算しています。
    • 4:積立金額は毎月10万円で計算しています。
    • 5:購入時手数料は2%で計算しています。
    • ※インデックスファンドと当プランの比較がファンドの性質上、困難であるため、実績のみ掲載しております。
    閉じる
  • FFG積立 100

    特長
    株式で国際分散投資。
    資産配分
    • 国内株式 50%
    • 海外株式 50%
    銘柄数
    2銘柄
    おすすめのファンド
    資産配分イメージ
     

    インデックスファンドとの
    過去の運用実績比較

    (設定来 / 2008.3~2021.10)
    • 1:積立のシミュレーションにあたっては分配金再投資基準価額を使用しています。
    • 2:毎月末積立を行い、直近月末時点での評価額を計算しています。
    • 3:積立期間は当プラン採用ファンドの設定来から計算しています。
    • 4:積立金額は毎月10万円で計算しています。
    • 5:購入時手数料はインデックスファンドは0%、当プランは2%と3%を50%ずつ組み合わせて計算しています。
    • 6:インデックスファンドはJA TOPIXオープンとMSCIインデックス・セレクト・ファンド コクサイ・ポートフォリオを使用しています。
    閉じる
  • FFG積立 100(積極型)

    特長
    日本の新興市場にも投資している。成長性をより重視した投資。
    資産配分
    • 国内中小型株式 50%
    • 海外株式 50%
    銘柄数
    2銘柄
    おすすめのファンド
    資産配分イメージ
     

    インデックスファンドとの
    過去の運用実績比較

    (設定来 / 2000.02~2021.10)
    • 1:積立のシミュレーションにあたっては分配金再投資基準価額を使用しています。
    • 2:毎月末積立を行い、直近月末時点での評価額を計算しています。
    • 3:積立期間は当プラン採用ファンドの設定来から計算しています。
    • 4:積立金額は毎月10万円で計算しています。
    • 5:購入時手数料はインデックスファンドは0%、当プランは2%と3%を50%ずつ組み合わせて計算しています。
    • 6:インデックスファンドはJA TOPIXオープンとMSCIインデックス・セレクト・ファンド コクサイ・ポートフォリオを使用しています。
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※上記のファンド以外を組み合わせることも出来ます。詳しくはお近くの福岡銀行窓口へおたずね下さい。

おすすめ! 「つみたてNISAプラン(3コース)」

つみたてNISAの非課税枠を活用する3つのコースです。

  • つみたてNISA 50

    特長
    株式と債券が50%ずつなので株式100%より低リスク。
    資産配分
    • 世界株式 50%
    • 世界債券 50%
    銘柄数
    1銘柄
    おすすめのファンド
    資産配分イメージ
     

    過去の運用実績

    (設定来 / 2007.03~2021.10)
    • 1:積立のシミュレーションにあたっては分配金再投資基準価額を使用しています。
    • 2:毎月末積立を行い、直近月末時点での評価額を計算しています。
    • 3:積立期間は当プラン採用ファンドの設定来から計算しています。
    • 4:積立金額は毎月3万円で計算しています。
    • 5:購入時手数料はインデックスファンドと当プラン共に0%で計算しています。
    • ※インデックスファンドと当プランの比較がファンドの性質上、困難であるため、実績のみ掲載しております。
    閉じる
  • つみたてNISA 100(1銘柄)

    特長
    新興国を含む世界の株式に幅広く投資。
    資産配分
    • 世界株式 100%
    銘柄数
    1銘柄
    おすすめのファンド
    資産配分イメージ
     

    過去の運用実績

    (設定来 / 2007.03~2021.10)
    • 1:積立のシミュレーションにあたっては分配金再投資基準価額を使用しています。
    • 2:毎月末積立を行い、直近月末時点での評価額を計算しています。
    • 3:積立期間は当プラン採用ファンドの設定来から計算しています。
    • 4:積立金額は毎月3万円で計算しています。
    • 5:購入時手数料は0%で計算しています。
    • ※インデックスファンドと当プランの比較がファンドの性質上、困難であるため、実績のみ掲載しております。
    閉じる
  • つみたてNISA 100(2銘柄)

    特長
    株式で国際分散投資。リスクは左の2コースの中間。
    資産配分
    • 国内株式 50%
    • 海外株式 50%
    銘柄数
    2銘柄
    おすすめのファンド
    資産配分イメージ
     

    インデックスファンドとの
    過去の運用実績比較

    (ひふみ投信の設定来 / 2008.10~2021.10)
    • 1:積立のシミュレーションにあたっては分配金再投資基準価額を使用しています。
    • 2:毎月末積立を行い、直近月末時点での評価額を計算しています。
    • 3:積立期間は当プラン採用ファンドの設定来から計算しています。ただしひふみプラスのみ欠けている期間はひふみ投信のデータで補完しています。
    • 4:積立金額は毎月3万円で計算しています。
    • 5:購入時手数料はインデックスファンドと当プラン共に0%で計算しています。
    • 6:インデックスファンドはJA TOPIXオープンとMSCIインデックス・セレクト・ファンド コクサイ・ポートフォリオを使用しています。
    閉じる

※上記のファンド以外を組み合わせることも出来ます。詳しくはお近くの福岡銀行窓口へおたずね下さい。

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