福岡銀行個人型年金プラン（既存顧客専用）運用商品一覧

選定理由

• 国内株式を主な投資対象とするアクティブ運用です。個別銘柄のファンダメンタルズ分析を重視するボトムアップアプローチで市場全体を上回る運用を目指します。個別銘柄評価、ポートフォリオ構築は、明確な基準のもと組織的に行われています。運用プロセスも確立されているため信頼感が高く、長期安定的な運用が期待できます。

選定理由

• 国内株式を主な投資対象として市場全体を上回る運用成果を目指すアクティブ運用です。徹底したリサーチをベースに中期的な収益成長が期待される企業に投資することで超過収益の獲得を目指します。徹底した実力主義に支えられた運用スタッフの層は厚く、活動も積極的です。運用スタッフ間での情報交換も頻繁に行われており、長期安定的な運用が期待できます。

選定理由

• 投資対象である国内株式を「大中型グロース」「大中型バリュー」「小型ブレンド」の3つのスタイルに区分し、それぞれの投資スタイルに応じた専門の運用チームがボトムアップによりトピックスを上回る運用実績を目指すアクティブ運用です。スタイル配分の決定過程では、幅広く情報を収集するとともに、客観性を確保するための運用プロセスが確定されており、長期安定的な運用が期待できます。

選定理由

• 国内株式、外国株式を主な投資対象とするアクティブ運用です。株式の組入比率は、市場環境に応じて変化します。長期的な経済環境や経済構造の変化、経済の発展段階等を踏まえて選別した株式市場において、産業のトレンドを勘案しつつ、定性・定量の両面から調査・分析を行い、業種や企業規模にとらわれず、将来価値に対してその時点での市場価値が割安と判断される銘柄に選別投資することから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果を目指したパッシブ運用を行います。わかりやすい商品性と国内株式市場への分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 日経平均株価（日経225）に連動する投資成果を目指したパッシブ運用を行います。わかりやすい商品性と国内株式市場への分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• NOMURA-BPI総合（NOMURA-ボンド・パフォーマンス・インデックス総合）に連動する投資成果を目指したパッシブ運用を行います。わかりやすい商品性と国内公社債への分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 主に海外および日本の株式を投資対象とし、ファンド・オブ・ファンズ形式でそれぞれの地域に強みを持つファンドに投資します。短期的な市場動向でなく投資対象の価値を重視した選別投資ならびにポートフォリオ構築を行うことから、長期安定的な運用が期待できます。

選定理由

• MSCI-KOKUSAI指数（円ベース・為替ヘッジなし）に連動する投資成果を目指したパッシブ運用を行います。わかりやすい商品性と外国株式への分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• ＭＳＣＩエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果を目指したパッシブ運用を行います。わかりやすい商品性と新興国株式への分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• FTSE世界国債インデックス（除く日本、ヘッジなし・円ベース）に連動する投資成果を目指したパッシブ運用を行います。わかりやすい商品性と外国公社債への分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス － エマージング・マーケッツ グローバル ダイバーシファイド（円換算）に連動する投資成果を目指したパッシブ運用を行います。わかりやすい商品性と新興国通貨建て債券への分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 国内株式と国内短期債券を主な投資対象とするアクティブ運用です。国内株式と国内短期債券をほぼ半々に組み合わせた基本配分やその調整のルールは規定されており、長期安定的な運用が期待できます。各資産毎の運用も一定の水準を満たしたアクティブ運用であり、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および外国リートを投資対象とし、基本組入れ比率に基づき各資産に投資します。また、個別資産毎にアクティブ運用を行います。ターゲットイヤーファンドのため、基本組入れ比率は時間の経過に伴いファンドのリスクが徐々に低下するようスケジュールされています。年齢に適した資産配分を行うことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および外国リートを投資対象とし、基本組入れ比率に基づき各資産に投資します。また、個別資産毎にアクティブ運用を行います。ターゲットイヤーファンドのため、基本組入れ比率は時間の経過に伴いファンドのリスクが徐々に低下するようスケジュールされています。年齢に適した資産配分を行うことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および外国リートを投資対象とし、基本組入れ比率に基づき各資産に投資します。また、個別資産毎にアクティブ運用を行います。ターゲットイヤーファンドのため、基本組入れ比率は時間の経過に伴いファンドのリスクが徐々に低下するようスケジュールされています。年齢に適した資産配分を行うことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および外国リートを投資対象とし、基本組入れ比率に基づき各資産に投資します。また、個別資産毎にアクティブ運用を行います。ターゲットイヤーファンドのため、基本組入れ比率は時間の経過に伴いファンドのリスクが徐々に低下するようスケジュールされています。年齢に適した資産配分を行うことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券、通貨、リート、コモディティ、ヘッジファンド等のさまざまな資産および投資手法を活用する投資信託証券に分散投資を行い、資産価値の向上をめざすアクティブ運用です。資産配分は市場環境の変化に応じて機動的に変更されます。グローバルの経済成長を収益の源泉として幅広く分散投資を行うことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券、通貨、リート、コモディティ、ヘッジファンド等のさまざまな資産および投資手法を活用する投資信託証券に分散投資を行い、資産価値の向上をめざすアクティブ運用です。資産配分は市場環境の変化に応じて機動的に変更されます。グローバルの経済成長を収益の源泉として幅広く分散投資を行うことから、長期的な運用に適しています。

選定理由 

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券を主な投資対象とするアクティブ運用です。安定的な収益の確保と投資信託財産の成長を目標とします。資産クラスの選択・配分はマクロ分析・テクニカル分析等による経済環境の判断に基づき機動的に変更、個々の資産クラスの運用は、世界主要拠点のアナリストによる企業調査結果を活かし、ポートフォリオ・マネージャーによるボトムアップ・アプローチを重視します。安定的な配当等収益の確保とその積上げによる資産形成を行うことから、長期的な運用に適しています。

選定理由

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券を主な投資対象とするアクティブ運用です。安定的な収益の確保と投資信託財産の成長を目標とします。資産クラスの選択・配分はマクロ分析・テクニカル分析等による経済環境の判断に基づき機動的に変更、個々の資産クラスの運用は、世界主要拠点のアナリストによる企業調査結果を活かし、ポートフォリオ・マネージャーによるボトムアップ・アプローチを重視します。安定的な配当等収益の確保とその積上げによる資産形成を行うことから、長期的な運用に適しています。

選定理由 

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および短期金融資産について、基本アロケーションのもと、個別資産毎におけるアクティブ運用を行い、合成インデックスをベンチマークとして超過収益を積み上げることを図ります。ライフスタイルにあった効率的な分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。 
  ＜投資方針＞ ［1安定型：株式35％以下、外貨建資産30％以下］

選定理由 

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および短期金融資産について、基本アロケーションのもと、個別資産毎におけるアクティブ運用を行い、合成インデックスをベンチマークとして超過収益を積み上げることを図ります。ライフスタイルにあった効率的な分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。 
  ＜投資方針＞ ［2安定・成長型：株式60％以下、外貨建資産50％以下］ 

選定理由 

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および短期金融資産について、基本アロケーションのもと、個別資産毎におけるアクティブ運用を行い、合成インデックスをベンチマークとして超過収益を積み上げることを図ります。ライフスタイルにあった効率的な分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。 
  ＜投資方針＞ ［3成長型：株式70％未満、外貨建資産55％以下］

選定理由 

• 計量モデルを用いて、株式・債券・通貨の資産間配分、および各資産の国別配分を変動させることでベンチマークを上回る運用実績を目指すアクティブ運用です。対円においては100％ヘッジを基本としつつ、外貨間での通貨配分を変動させます。スタッフの人数、経験等から判断して計量分析、運用の精度は高いレベルにあり、モデルの優位性を維持するための研究内容も充実しており、長期的な運用に適しています。

選定理由 

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および短期金融資産について、基本資産配分を適用しています。外貨建て資産の半分にヘッジをかけて為替リスクを低減しています。個別資産別にも、各々のインデックスに連動したパッシブ運用を行っています。リスク許容度にあった分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。 
  ＜投資方針＞ ［株式20：株式20％、公社債・短期金融資産80％］

選定理由 

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および短期金融資産について、基本資産配分を適用しています。外貨建て資産の半分にヘッジをかけて為替リスクを低減しています。個別資産別にも、各々のインデックスに連動したパッシブ運用を行っています。リスク許容度にあった分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。 
  ＜投資方針＞ ［株式40：株式40％、公社債・短期金融資産60％］

選定理由 

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および短期金融資産について、基本資産配分を適用しています。外貨建て資産の半分にヘッジをかけて為替リスクを低減しています。個別資産別にも、各々のインデックスに連動したパッシブ運用を行っています。リスク許容度にあった分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。 
  ＜投資方針＞ ［株式60：株式60％、公社債・短期金融資産40％］

選定理由 

• 国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および短期金融資産について、基本資産配分を適用しています。外貨建て資産の半分にヘッジをかけて為替リスクを低減しています。個別資産別にも、各々のインデックスに連動したパッシブ運用を行っています。リスク許容度にあった分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。 
  ＜投資方針＞ ［株式80：株式80％、公社債・短期金融資産20％］

選定理由

• 国内の金融商品取引所に上場されているJ-REITを投資対象とし、流動性、収益性、成長性等に基づく銘柄選定によるアクティブ運用を行うことで高水準の配当収益の獲得と中長期的な値上がり益を追求します。運用プロセスは確立されており、個別銘柄評価、ポートフォリオ構築は明確な基準のもと行われているため信頼感が高く、長期的な運用に適しています。

選定理由

• Ｓ＆Ｐ先進国ＲＥＩＴインデックス（除く日本、円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし）に連動する投資成果を目指したパッシブ運用を行います。わかりやすい商品性と日本を除く世界各国の不動産投資信託証券への分散投資が可能なことから、長期的な運用に適しています。

商品情報運用実績

選定理由

• お預入れ時からの期間に応じた利率を解約日まで適用する定期預金です。マネープールとしての利便性も高く、安全性の高い運用が可能であり、法令上の元本確保商品として選定します。

商品情報運用実績

選定理由

• 6ヵ月毎に金利を見直し、新しい利率で運用する定期預金です。金利情勢に応じた運用が可能であり、法令上の元本確保商品として選定します。