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為替特約付外貨定期預金
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為替特約付外貨定期預金のリスクについて必ずお読みください

為替特約付外貨定期預金 運用シミュレーション（例：米ドルでお預入れの場合）

〈※運用例の為替レート利率などは一例であり、実際のお取引とは異なります。〉
募集内容・お預入内容
円高リスク回避幅… 「預入相場」を基準として、「判定日為替相場」が円高になっても元利金が円貨受取となる為替相場の範囲のことです。
なお、外貨受取となった場合、本預金の預入相場はあくまで当初預入時の当行仲値であり、当行がこの範囲の為替リスクを負担するものではありません。
適用例
相場動向 特約判定日の相場
（当行仲値）		 お受け取り通貨、金額  
  5円　円安 105.00 円貨でのお受取り 税引後円利回り（年率）
2.80％
  3円　円安 103.00
  1円　円安 101.00
預入相場
(預入日の当行仲値)		 100.00
  1円　円高 99.00
  2円　円高 98.00
  3円　円高 97.00 円貨換算額※
[円貨換算額 − 預入円貨額]
  4円　円高 96.00
  5円　円高 95.00 外貨(US$)でのお受取り ￥4,734,251 [▲265,749]
  6円　円高 94.00 ￥4,683,887 [▲316,113]
  7円　円高 93.00 ￥4,633,522 [▲366,478]
  8円　円高 92.00 ￥4,583,158 [▲416,842]
  9円　円高 91.00 ￥4,532,794 [▲467,206]
10円　円高 90.00 ￥4,482,429 [▲517,571]
11円　円高 89.00 ￥4,432,065 [▲567,935]
12円　円高 88.00 ￥4,381,701 [▲618,299]
13円　円高 87.00 ￥4,331,336 [▲668,664]
※円貨換算額… 外貨でお受け取りになった後、円転される時の為替手数料（1米ドルにつき1円）を含みます。


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■ご提案商品に関する留意点
  • 【為替特約付外貨定期預金】
  • ・ ご検討にあたっては、「商品パンフレット」「契約締結前交付書面」等を必ずお読みください。「商品パンフレット」「契約締結前交付書面」等は当行本支店等にご用意しています。
  • ・ 本商品の満期日前の解約は出来ません。やむを得ず当行が期限前解約に応じる場合、お客さまに清算金をお支払いいただきます。この場合、解約元利金から清算金を差し引いた金額が当初のお預け入れ円貨額を下回る、いわゆる「元本割れ」が生じるリスクがあります。
  • ・ 為替特約付外貨定期預金には為替変動リスクがあり、外国為替相場の動向等によっては外貨受取となる可能性があります。この場合、お客さまが受け取られた外貨ベースの元利金を円に換算した金額が、お預け入れ時の円貨額を下回る、いわゆる「元本割れ」が生じるリスクがあります。
  • ・ 為替特約付外貨定期預金は外貨預金であり、預金保険の対象外です。
  • ・ 為替特約付外貨定期預金の預入にはTTMレート（「円貨から外貨に替えるレート」と「外貨から円貨に替えるレート」の仲値）を適用します。TTMレートとTTBレート（外貨から円貨に替えるレート）には差（1米ドルあたり１円、１ユーロあたり１円５０銭）がありますので、外貨受取ののちに当初預け入れ時の外国為替相場の水準まで回復した場合でも、TTBレートで換算した円貨額がお預け入れ時の円貨額を下回る、いわゆる「元本割れ」が生じるリスクがあります。
  • ・ TTMレートとTTBレートの差は片道の為替手数料に相当します。
  • ・ 外貨現金など外貨によるお引き出しの際には、原則、手数料（米ドルの外貨現金であれば1米ドルあたり３円、ユーロの外貨現金は１ユーロあたり７円５０銭）がかかります（外貨現金の手数料以外の手数料は最低1,500円以上）。くわしくは窓口までお問い合わせください。
  • ・ 外貨預金は、預金保険の対象外です。


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